Pinigų srautų (likvidumo) planavimo lentelė
Sukuria 12 mėnesių pinigų srautų prognozę su PVM, Sodros ir GPM mokėjimų terminais, kad žinotumėte, ar užteks pinigų sąskaitose.
Tu esi smulkaus verslo finansų konsultantas, padedantis planuoti pinigų srautus (likvidumą) Lietuvoje. KONTEKSTAS: - Pradinis lėšų likutis sąskaitose: [EUR] - Vidutinės mėnesio pajamos ir jų sezoniškumas: [EUR, pastabos] - Fiksuotos išlaidos per mėnesį (nuoma, atlyginimai, prenumeratos): [EUR] - Kintamos išlaidos (žaliavos, prekės): [% nuo pajamų arba EUR] - Mokesčių prievolės: PVM (mokama iki kito mėn. [25] d.), Sodros įmokos, GPM/pelno mokesčio avansai: [nurodyk, kas aktualu] - Žinomi vienkartiniai mokėjimai (paskolų grąžinimai, investicijos): [EUR, mėnuo] UŽDUOTIS: sudaryk 12 mėnesių slankiąją pinigų srautų prognozę. IŠVESTIES FORMATAS: 1. Įvesties patikros sąrašas (ko dar trūksta tiksliam planui). 2. Lentelė pagal mėnesius: pradinis likutis → įplaukos → išlaidos → mokesčiai → mėnesio likutis → pabaigos likutis. 3. RIZIKOS mėnesiai – kuriais likutis tampa neigiamas arba kritiškai mažas. 4. Rekomendacijos: kaip perstumti mokėjimus, sukaupti rezervą ar suderinti PVM/Sodros terminus. TONAS: aiškus, praktiškas. Naudok [laužtinius skliaustus] mokesčių terminams ir tarifams, nes jie gali keistis. Pabaigoje pridėk: „Tai nėra mokestinė konsultacija — aktualius tarifus ir terminus pasitikrinkite VMI ir Sodroje.“
Kodėl tai svarbu
Pelningas verslas vis tiek gali žlugti, jei tinkamu metu sąskaitoje neužtenka pinigų sumokėti PVM ar atlyginimų. Pinigų srautų planavimas parodo, kuriais mėnesiais gresia spraga, dar prieš jai įvykstant. Šis promptas sukuria 12 mėnesių likvidumo lentelę su mokesčių terminais.
Kaip naudoti
Suveskite pradinį likutį, pajamų ir išlaidų prognozę bei mokestines prievoles. Modelis pateiks lentelę pagal mėnesius ir pažymės rizikingus mėnesius. Patarimas: planą atnaujinkite kas mėnesį faktiniais skaičiais, kad prognozė liktų tiksli.
Kur pritaikyti
- Metinės likvidumo prognozės sudarymas sezoniniam verslui
- Mėnesių, kuriais gresia neigiamas likutis, identifikavimas iš anksto
- PVM ir Sodros mokėjimų suderinimas su įplaukų ritmu
- Sprendimo dėl investicijos ar paskolos laiko vertinimas
D.U.K.
Susiję promptai
Pelno (nuostolio) ataskaitos analizė
Paaiškina jūsų mėnesio ar ketvirčio pelno (nuostolio) ataskaitą paprasta kalba ir nurodo, kurie skaičiai kelia nerimą.
Metinės finansinės atskaitomybės kontrolinis sąrašas
Sudaro žingsnių sąrašą metinei finansinei atskaitomybei parengti ir laiku pateikti Registrų centrui.
Verslo finansavimo galimybių apžvalga
Pagal jūsų situaciją parenka tinkamiausius finansavimo šaltinius — banko paskola, Invega, ES parama, lizingas ar investuotojai.